COMPRAR UN PISO DE BANCO ES UN 56% MÁS CARO QUE HACERLO CON UN PARTICULAR.

Comprar un piso de banco en Tarragona de BBVA Vivienda (inmobiliaria del BBVA) cuesta 90.500 euros. En la misma calle que el inmueble del banco, un particular vende un piso de similares características por 39.000 euros, 51.500 euros más barato que el del banco (56,9% más barato). En resumen, el banco vende su piso un 132,16% más caro en comparación con la vivienda del particular. Una situación similar podemos encontrar en Valencia, donde un particular vende su vivienda un 53,14% más barato que Solvia (inmobiliaria del Banco Sabadell); y en Madrid, donde el precio del inmueble del ciudadano es un 51,48% más bajo que el de Bankia.

El Departamento de Publicaciones y Estudios de ADICAE ha comparado un total de 96 inmuebles pertenecientes a las inmobiliarias de seis bancos (BBVA, Bankia, La Caixa, Banco Sabadell, Banco Santander y Banco Popular) y a vendedores particulares; es decir, 48

Buying a property from Tarragona de BBVA Properties (BBVA Vivienda, BBVA Real Estate), which costs 90.500 euros. On the same street of the property of the bank, there is a private seller with similar characteristcs that costs 39.000 euros, 51.500 euros cheaper than from the bank (56,9% cheaper). Resuming, the bank sells its property 132,16 % more expensive in comparison with the private seller. There is a similar situation that we can see in Valencia, where a private seller has its properties 53,14 % cheaper than Solvia (Real Estate of Sabadell Bank); and in Madrid, where the price of housing of a private seller is 51, 48 % cheaper than in Bankia.

The Department of Publications and Studies of ADICAE (Departamento de Publicaciones y Estudios de ADICAE) has bought a total number of 96 properties, that belong to six different banks (BBVA, Bankia, La Caixa, Banco Sabadell, Banco Santander and Banco Popular), as well as from private sellers; there are 48 cases in which we can compare the price of the banks to the price of private sellers with similar characteristics and located in the same area. These properties have been choosen with one requirement: price not above 150.000 euros, with flats that an average family would buy. From these properties, in 45 cases private sellers housing resulted to be cheaper than the properties from the banks, meanwhile, there were only 3 flats cheaper in banks possession. Bank properties usually double the price of a private seller.

Average prices of the banks and the private sellers
After an analysis has been carried out, we can clearly see that the properties that belong to private sellers are 56% cheaper than bank properties. The average price of a property sold by banks is around 89.845,65 euros, meanwhile private sellers have a price of: 71.547,38 euros; which means that the bank sells their flats/houses 20,36% more expensive. The same happens with the average price of square metre. The average price of square metre of the banks is: 1.244, 40 euros, on the other side, private sellers: 971,94 euros, a 21, 89 % cheaper.

Private sellers offer more information of the properties that they sell
Private seller offer much more information of the property than the banks. Their advertisments show a great quantity of photoes of the property, in which you can see the condition of it, if it needs to be reformed, that would be said in the advertisement, the majority of the houses/flats will be furnishied when bought, which means that they will save around 4.000 or 6.000 euros, which is the minimal price of furnishing an apartment. On the contrary, properties of the banks almost have no information, aside from the basic necessities, such as: square metres, number of bedrooms, location and the price. The photoes neither show a greater information, due to the fact, that the majority of the pictures show the facade of the house. The few furniture that is in the property, belongs to the bank, and will be taken away once the property is sold.

FIVE MOST DISTINGUISHED CASES:

Source: casacurrocoche.com

Almost a complete inexistence of the conditions of buying – selling process.
When we want to know the conditions that the banks offer, in order to get a mortgage, we find out that the information that they offer on their webpages is very few, almost inexistent. They hardly have any information on maximal funding (100 %, if the property belongs to a bank, and 80 % if it is from a private seller), the deadline is 40 years; in order to know the most important terms, such as APR (TAE), or the commissions of opening a mortgage, the user should provide his information, in order for the bank to be able to contact with him. This what happens, with Santander. La caixa, on the contrary, indicates to their clients that they have to reach out directly to their offices. Only Banco Sabadell y Banco Popular supply us with more information, in order to be able to get a mortgage.

Source:http://www.casacochecurro.com/2013121922232/vivienda/comprar-un-piso-de-banco-es-un-56-mas-caro-que-hacerlo-entre-particulares.htmlКупить квартиру в банке ББВА (BBVA), в городе Таррагона BBVA Vivienda (Жилища банка ББВА), стоит 90.500 евро. На той же самой улице, частное лицо продаёт квартиру с похожими характеристиками за 39.000 евро, на 51.500 евро дешевле чем банк (56,9% дешевле). В конце концов, банк продаёт квартиру на 132.16 % дороже чем частное лицо. Похожую ситуацию мы можем увидеть в Валенсии, где частное лицо продаёт своё жилище на 53,14 % дешевле чем Солвиа (Solvia, Inmobiliaria del Banco Sabadell, Недвижимость Банка Сабадей); и в Мадриде, где цена недвижимости частных лиц на 51, 48 % дешевле чем банке Банкиа (Bankia).

Департамент Публикации и Исследований ADICAE (Departamento de Publicacines y Estudios), сравнило всего 96 недвижимостей, которые пренадлежат 6 бакам (BBVA, Bankia, La Caixa, Banco Sabadell, Banco Santander y Banco Popular) с недвижимостью частных лиц; в результате чего было 48 сравнений квартир с похожими характеристиками и находящиеся в одинаковой зоне. Жилища которые были выбранны, имели только одно требование: цена не выше 150.000 евро, с квартирами/домами которые может купить средняя семья.
Из этих жилищь, 45 случаях, выяснилось что квартиры частных лиц дешевле чем квартиры у банков, и, только 3 квартиры банков оказались дешевле частных лиц. Квартиры банков могут, иногда вдвое дороже чем у частных лиц.

Средняя цена квартир банков и частных лиц
После анализа, мы можем увидеть что квартиры частных лиц на 56% дешевле, чем квартиры банков. Средняя цена жилища банка около 89.845,65 евро, в то время, как у частного лица 71.547,38% евро; то есть, банк продаёт кваратиры на 20, 36% дороже. Тоже самое случается с ценой квадратного метра, который банки продают за 1.244, 40, а, частные лица за 971,94% евро, то есть, на 21,89% дешевле.

Частные лица предлагают вам больше информации о жилищах которые они продают
Мало информации и почти нет фотографий – это то, что вы найдете на вебстранице продажи жилищь банков в Испании, когда вы ищите квартиру. Банки предпочитают стратегию предлогая квартиры с ценами, которые кажутся низкие, с начальной ценой намного выше (когда обычно эта начальная цена неверная), этим путём они сбивают клиентов с толку, далее, они должны посетить квартиру/дом чтоб убедиться в его состоянии. Болшенство этих квартир, резултать изъятия их государством, после того, как их цена не была заплаченна.

ПЯТЬ САМЫХ ВИДНЫХ СЛУЧАЕВ

Источник: casacurrocoche.com

Почти никакой информации об условиях покупки

Если мы хотим знать условия, которые нам предлагают банки во время взятия ипотечного кредита, мы сталкиваемся с тем, что на их веб страницах очень мало или почти нет никакой информации.
Почти нет информации о максимальном финансировании (100%, если квартира пренадлежит банку и 80% у частного лица), максимальный срок оплаты квартиры (40 лет); для того, чтобы узнать условия как: налоги, годовые налоги, итд. При открытии банковского счета, клиент должен дать свои данные для того, чтобы с ним далее могли связаться. Так, случается в банке Сантандер (Santander), а, в банке Ла Каиша (La Caixa), они предпочитают чтоб клиенты подошли прямо в офис. Только в банке Сабадей (Sabadell) и банко Популяр (Banco Popular), это банки, в котором дают больше всего информации про кредит во время покупки недвижимости.

Источник: http://www.casacochecurro.com/2013121922232/vivienda/comprar-un-piso-de-banco-es-un-56-mas-caro-que-hacerlo-entre-particulares.htmlcomparativas entre un piso de banco y otro de un particular con similares características y situado en la misma zona que el del banco. Las viviendas han sido elegidas con el requisito de que su precio no supere los 150.000 euros, donde se encuadran los pisos que puede comprar una familia de tipo medio. De estos inmuebles, en 45 casos ha resultado ser más barato el piso del particular que el del banco y solamente en 3 ha resultado al contrario. Las viviendas de los bancos pueden, incluso, duplicar el precio del piso del particular.

Precios medios de pisos de bancos y de particulares
Tras el análisis efectuado, se revela que los pisos pertenecientes a particulares pueden llegar a ser un 56% más baratos que los que comercializa la banca. El precio medio de una vivienda de banco se encuentra en torno a los 89.845,65 euros mientras que el de los particulares es de 71.547,38 euros; es decir, la banca vende sus pisos un 20,36% más caros. Lo mismo ocurre con el precio del metro cuadrado. La media del precio por metro cuadrado a la que los bancos están vendiendo sus pisos es de 1.244,40 euros, en cambio, la de los particulares es de 971,94 euros, un 21,89% más barato.

Los particulares ofrecen más información de los inmuebles que venden
Poca información y escasas imágenes del inmueble es lo que puede encontrar un comprador cuando visita las páginas web de las inmobiliarias de los principales bancos españoles a la hora de buscar un piso. Los bancos optan por la estrategia de ofrecer precios que aparentan ser bajos, con anuncios donde indican grandes rebajas en sus precios que inducen a error sobre la valoración del mismo, y obligar al comprador a visitarlos para comprobar el estado de los inmuebles de segunda mano, la mayoría de ellos fruto de embargos que han sido desmantelados por sus anteriores propietarios antes de abandonarlo cuando no han sido saqueados posteriormente.

Son los particulares los que ofrecen mayor información sobre sus inmuebles que los bancos. Sus anuncios muestran una gran cantidad de imágenes de la vivienda en donde se puede apreciar el estado de la misma, si necesitan reforma lo indican en el anuncio, y la mayoría de ellos se entregan amueblados, lo que supone un ahorro de entre 4.000 y 6.000 euros como mínimo que cuesta amueblar una vivienda. En cambio, los pisos de los bancos apenas tienen información más allá de sus características básicas (superficie, número de habitaciones, dirección y precio). Las fotografías tampoco desvelan gran cosa puesto que la mayoría de las veces son simples imágenes de la fachada del edificio. De esta forma, los bancos obligan al comprador a visitarlos para comprobar el estado del piso. Los pocos inmuebles pertenecientes a los bancos que adjuntan fotografías muestran que necesitan una reforma a fondo antes de poder usarse para vivir.

LOS CINCO CASOS MÁS DESTACADOS

Casi completa inexistencia de las condiciones de compra
Cuando queremos saber las condiciones que ofrecen los bancos para contratar sus hipotecas, nos encontramos que la información que ofrecen en sus páginas web es escasa o prácticamente inexistente. Apenas presentan datos sobre la financiación máxima (100% si el piso es del banco o 80% si es de particular) y el plazo máximo (hasta 40 años); para conocer condiciones más importantes como el interés, la TAE o comisiones de apertura, el usuario debe dar sus datos para que un comercial de la entidad se ponga en contacto con él. Así ocurre, por ejemplo, con el Santander. La Caixa, por el contrario, indica a los usuarios que se acerquen directamente a una de sus oficinas. Solamente el Banco Sabadell y el Banco Popular aportan más datos importantes para contratar una hipoteca.

Fuente: http://www.casacochecurro.com/2013121922232/vivienda/comprar-un-piso-de-banco-es-un-56-mas-caro-que-hacerlo-entre-particulares.html